Список из самых популярных хештегов по теме #БЛОКИРОВКАСЧЕТА

Мы все знаем, как свято банки чтут закон №115-ФЗ “О противодействии легализации доходов…”, особенно в последние годы. А страдают от этого предприниматели. ⠀ Елена, руководитель в крупном банке, финансовый эксперт и автор блога @finance_sapience, подтверждает — надо очень внимательно следить как за своими платежами, так и за поступлениями на расчетный счет. ⠀ Я попросила Елену дать несколько советов, которые позволят избежать проблем с блокировкой счета. Вот список, который она составила: ⠀ 1️⃣ Выбирайте надежных контрагентов Если на ваш счет поступят деньги от недобросовестной компании или предпринимателя, то доказать непричастность к их “делам” будет проблематично. ⠀ 2️⃣ Не проводите экономически необоснованные операции Согласитесь, если вы переведете на карту физического лица средства за оказанные услуги, то такая сделка как минимум насторожит. ⠀ 3️⃣ Проводите операции, соответствующей вашей деятельности Если вы занимаетесь ремонтными работами, будет странным поступление на ваш с счет оплаты “за поставку продуктов питания”. ⠀ 4️⃣ Минимизируйте снятия наличных Даже если вы оплатили все положенные налоги, регулярное обнуление счета нежелательно. ⠀ 5️⃣ Не бойтесь переводить более 600 тыс. рублей Опасаясь блокировки, многие компании дробят легальный крупный перевод на много мелких. И это, наоборот, настораживает банк. ⠀ Банк все же попросил предоставить документы? Если вам не о чем беспокоиться, то и не беспокойтесь. Если в вашей бухгалтерии порядок, то собрать нужные документы будет не сложно. ⠀ Помните, что у вас есть право не предоставлять запрошенные сведения, а перевести деньги на свой счет в другой банк. Но так делать не стоит — такое решение тоже подозрительно. ⠀ —- Остались вопросы? Елена с удовольствием на них ответит

Блокировка счета ИП ⠀ По какой же причине, если вы являетесь индивидуальным предпринимателей, налоговая может заблокировать счёт. В случае: ⠀ 1️⃣задолженности по налогам ⠀ 2️⃣не предоставления налоговой отчётности ⠀ 3️⃣ если вы не отправили квитанцию в налоговый орган подтверждающий получение требований налоговой ⠀ Разблокировать счёт очень просто. ⠀ Выяснить причину. ⠀ Выполнить требование или объяснить, что оно не законно. ⠀ Написать заявление на разблокировку счета. ⠀ В каких случаях счёт блокируют не законно: ❌ раньше времени (за несколько дней до окончания период предоставления отчетности) ⠀ ❌из-за задолженности в пенсионный фонд (это не налоги) ⠀ ❌Декларация была направлена, но потерялась. Предоставляетесь квитанцию или др. документ, подтверждающий направление отчётности. ⠀ А у вас блокировали счёт? ⠀ Желаю вам не сталкиваться с этой ситуацией. ⠀ #адвокаткаруличева #адвокат #адвокатспб #cosbak #блокировкасчета

Все чаще банки блокируют счета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по 115-ФЗ от07.08.2001г. «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». ✅Под подозрения попадают любые операции: отправили деньги новому контрагенту, сделали оплату по агентскому договору, за услуги многие другие. В прошлом году у большого числа работающих компаний заблокировали счета  и внесли в черный список. Открыть новый счет уже невозможно. ❗️О блокировке счета банки сообщают в Росфинмониторинг и ЦБ. Помимо блокировки банки умудряются еще и штраф взыскать в размере 10-15% от суммы денег на счете. ✅За что взымают комиссию: не представили документы в банк в указанный срок; перевели деньги на другой счет компании при блокировке. 115-ФЗ не предусматривает взимание никаких комиссий и штрафов при блокировке. Компании с которых был удержан подобный штраф обратились с исками в арбитражный суд. Арбитражный суд встал на сторону компаний, так как банки не смогли представить доказательств проведения незаконных операций. Несколько решений арбитражных судов за последний год: ✅Арбитражный суд Московского округа Постановление от 18 октября 2017г. по делу NА40-199263/16 ✅Арбитражный суд Московского округа Постановление от 05 декабря 2017г. по делу NА40-20955/16 ✅Арбитражный суд Московского округа Постановление от 16 июня 2017г. по делу NА40-175661/16 ✅Арбитражный суд Московского округа Постановление от 21 декабря 2017г. по делу NА40-42180/2017 Блокировка счета, непредставление документов не является основанием для взимания штрафа банком. ✅Что делать в данной ситуации? Можно открыть резервный счет в другом банке, чем раньше, тем лучше. При представлении документов в банк, делайте опись представленных документов. Закрыть расчетный счет в банке самому, остаток денег перевести на счет в другом банке. ❗️Очень важно при открытии расчетного счета ознакомиться с тарифами банка, так как многие банки уже включили в свои тарифы комиссии и штрафы за блокировку по 115-ФЗ. ❗️С такой блокировкой и может столкнуться каждый, при чем без объяснения со стороны банка.

Может случиться, что банк вдруг откажется проводить операцию или открыть договор расчётного счёта, заподозрив компанию в отмывании доходов и других «грязных делишках» ⠀ ‼️В этом случае компания может восстановить своё честное имя , подав жалобу в специальную межведомственную комиссию при ЦБ РФ. ⠀ В комиссию нужно отправить заявление, в котором должны быть указаны: ⠀ ✔️дата отказного решения банка; ⠀ ✔️сведения о банке (наименование, БИК, ИНН и т.д.); ⠀ ✔️сведения о заявителе; ⠀ ✔️наименование операции, в проведении которой было отказано. ⠀ К заявлению также следует приложить: ⠀ ✅копии учредительных документов; ⠀ ✅документы, подтверждающие что данная операция не связана с финансированием терроризма или «грязной обналичкой» - копии договоров с приложениями, накладные, акты (список зависит от конкретной сделки). ⠀ Отправить заявление и документы можно как на бумажном носителе, так и в электронном виде через сервис «Интернет-приемная Банка России» на сайте ЦБ РФ. ⠀ ‍✈️Решение будет принято в течение трёх дней и пересмотру не подлежит. ⠀ #блокировкасчета #расчетныйсчет #проблемасбанком #разблокироватьсчет #счеткомпании #бухгалтермосква #помощьбухгалтера #консультациябухгалтера #консультацияпоналогам #бухгалтеронлайн #ип #бухгалтерияип #дляип #малыйбизнес #помощьбизнесу #маломубизнесу #защитабизнеса #бухгалтерудаленно #бухгалтер007 ⠀

Ваш счет все равно заблокируют ! Банк заблокирует расчетный счет, если операции по нему покажутся ему подозрительными. Делают они это на основании 115-ФЗ и рекомендаций ЦБ. А ещё на основании своих правил внутреннего контроля, которые могут ещё шире трактовать подозрительные операции. ⠀ Получается, от блокировки счета не застрахован никто! Самые частые причины блокировок: уплата налогов в размере меньше 0,9% оборота по расчетному счету; со счета не происходит выплата заработной платы; отсутствуют платежи в рамках хозяйственной деятельности (арендные платежи, коммунальные услуги и прочие); транзитный характер перечислений денежных средств (это когда деньги поступили на счет и сразу же в полном объеме перечислены другому контрагенту); с даты создания юридического лица прошло менее 2 лет; регулярное снятие наличных. ⠀ Но это далеко не все причины! Перечень подозрительных факторов очень большой, а банки его ещё и расширяют. ⠀ На сайте Сбербанка, например, приведен перечень таких подозрительных операций и даны рекомендации, как избежать блокировки и что делать, если блокировка все-таки случилась. Информацию с сайта Сбербанка смотрите в каруселе. ⠀ Некоторые банки предлагают своим клиентам дополнительную услуги (часто платную) по мониторингу вероятности возникновения проблем. Услуга позволяет «увидеть» свой счет глазами финмониторинга. Такая возможность есть, например, у Модульбанка. ⠀ О том, что делать, если блокировка все же произошла - в следующем посте! ⠀ Если нужна помощь в выборе банка, Вы можете написать мне в директ или позвонить. Я помогу б͟е͟с͟п͟л͟а͟т͟н͟о͟ подобрать оптимальный для Ваших целей банк. Буду рада сотрудничеству! ⠀ #выборбанка #банк #лучшийбанк #банкдляип #банкдляооо #бухгалтерия #блокировкасчета #бухгалтерскиеуслуги #бухгалтерскиеуслугимосква #бухгалтерскоеобслуживание #расчетныйсчет #блокировкарасчетногосчета

В последнее время участились блокировки расчетных счетов компаний и ИП ⠀ Это делает автоматическая система, реагирующая на "СТОП" слова в платежках ⠀ Виной тому ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» 115-ФЗ, который обязал банков следить на платежами компаний ️‍♂️ ⠀ ‼️Чтобы не терять время на разблокировку счета, и не попасть в черных список ЦБ, лучше не использовать эти формулировки в платежках: ⠀ 1)За услуги❌ ⠀ ⠀ ✅Правильно: оплата за бухгалтерские услуги по договору (счету) №...от .... за май 2018 г. ⠀ 2)Оплата товаров❌ ⠀ ✅Правильно: оплата за электромонтажные материалы по договору (счету) №...от .... ⠀ 3) Перечисление по договору займа❌ ⠀ ✅Правильно: возврат (или выдача) процентного займа (16%) по договору № ...от... . ⠀ 4) Оплата предпринимателю ❌ ⠀ ⚠️Теперь банки очень пристально относятся к перечислениям индивидуальным предпринимателям, подозревая их в финансовых махинациях ⠀ Поэтому указывайте в назначении платежа, как можно больше информации в зависимости от характера сотрудничества ⠀ ✅Правильно: Оплата за заправку картриджей по договору (счету) №...от .... ⠀ 5) Оплата по агентскому договору №… ⠀ ✅Правильно: .......не знаю.....‍♀️ ⠀ Блокировка слова "агент" наиболее популярна. В настоящее время агентские отношения под пристальным вниманием банков ⠀ Автоматически блокируют даже похожие слова, например, "оплата АГЕНТству" или "за реАГЕНТ" ⠀ Поэтому лучше сразу иметь в наличии полный комплект бухгалтерских документов, связанных с данной сделкой, для предоставления банку ⠀ #белыйбизнес #расчетныйсчет #блокировкасчета #платежки #бухгалтер007 #помощьбизнесу #защитабизнеса #длябизнеса #малыйбизнес #маломубизнесу #ооо #ип #бухгалтерияип #бухгалтериямосква #бухгалтермосква #помощьбухгалтера #бухгалтерскаяпомощь #аутсорсингбухгалтерии #бухгалтерскаяфирма #бухуслуги #бухгалтерскиеуслуги ⠀

Друзья, сегодня хочу вас познакомить со своим партнером Erachain. ⠀ Я с партнерами Erachain недавно выступали на Международном экономическом форуме «СНГ: цифровая экономика – платформа интеграции». ⠀ На котором была представлена презентация нескольких продуктов на основе Блокчейн технологий и их применение. ⠀ ✔Все это делается для того, чтобы сделать прозрачным учёт ⚡энергоресурсов, медикаментов, и любых других гос.ресурсов. ⠀ Подробнее про Блокчейн почитать можно по #гребенцова_блокчейн ⠀ Блокчейн - это интересная возможность обычным людям контролировать наши же налоги на стадии расходования средств. ⠀ И вот я вместе с партнерами представили мэрам городов программу для внедрения ее во все структуры, требующие такого учёта и отчётности. ⠀ На форуме также принимали участие: члены Экономического Совета Содружества Независимых Государств, представители законодательной и исполнительной власти, торгово-промышленных палат. ⠀ В следующих постах расскажем более подробно о уже готовых и действующих проектах ⠀ Поддержите мое начинание. Ставьте лайки ♥️♥️ ⠀ Слышали что-то про блокчейн технологии .

Бывает так, что заходите вы в онлайн-банк, а там вам привет от ИФНС – блокировка счета. Главное в таком случае – не паниковать. Даю краткую инструкцию, как действовать в такой ситуации. ⠀ Лайки❤️, сохранения и ✈️ в приоритете ⠀ ⏩Выяснить причину: неуплата налога по требованию, не сдана/ не вовремя сдана декларация или 6–НДФЛ, в ФНС не отправлена Квитанция о приеме документов по ТКС, привлечение к ответственности по результатам налоговой проверки. ⠀ ⏩Связаться с налоговой. Для начала зайти на сайт https://service.nalog.ru/bi.do, где можно быстро узнать действующие Решение по блокировке счета. Затем звоните в налоговую (камеральный отдел) и выясните дальнейшие действия (подать уточненку/прислать копию квитанции/оплатить). Как показывает практика, чем быстрее это сделаете – тем скорее разблокируют счет. ⠀ ✅По правилам, в течение 1 раб.дня с момента устранения нарушения ФНС блокировку снимает, а вот в банк решение об отмене может дойти и на следующий рабочий день. При неполной блокировке можно совершать операции первой и второй очередей: выплаты по исполнительным документам о возмещении вреда жизни и здоровью, выплат алиментов, выходных пособий, з/п увольняющимся. ⠀ ❗Если ОЧЕНЬ нужно решить проблему ОПЕРАТИВНО (иногда в течение одного дня): 1. Устраняем нарушение, отправляем по ТКС в налоговую подтверждение. 2. Звоним в налоговую, просим подтвердить получение и быстрее снять блокировку. 3. Звоним в банк (лучше – менеджеру) и убеждаемся, что блокировку сняли. ⠀ Важно: не забывайте про элементарную вежливость общения, особенно если причина блокировки – ваша ошибка. А вот если нет, и вас душевно «посылают» (такое бывает) – не стесняйтесь пригрозить отправкой жалобы. Это очень эффективный метод, проверено И не забывайте, что грамотное ведение бух.учета помогает избежать множества проблем

Хранение документов ⠀ Сегодня поговорим с вами о том, сколько нужно хранить документы. ⠀ Для индивидуальных предпринимателей документы ✔для учета доходов и расходов хранить 4 года; ✔для бухгалтерского учета хранить 5 лет; ✔все документы по ведению зарплаты и информации по сотрудникам хранить 75 лет (если фирма основана до 2003 года), если зарегистрирована после 2003 год то, 50 лет нужно хранить. ⠀ ❌За отсутствие первичной документации предпринимателей штрафуют до 30.000 рублей, если происходит скрытие налогов до 40.000 рублей + 20% ⠀ Поэтому хранение первичной документации в первую очередь нужно ещё и для того, чтобы потом доказывать по обязательствам ____ ✔Подписывайтесь на мой youtube канал (ссылка в описании)↖️ смотрите видео, ставьте лайки ⠀ Подписывайтесь @buhuslugiprof чтобы не пропустить новые посты❗ ⠀ Если что-то не понятно, спрашивайте в комментариях