Список из самых популярных хештегов по теме #115ФЗ

Неутешительные новости на счет закона №115 ФЗ, согласно которому банк имеет право блокировать р/с предпринимателей, если заподозрит их в отмывание денег, полученных преступным путем.‍♀️ . Вообще еще летом я сама лично столкнулась с такой проблемой. ООО—шке пришло уведомление о том, чтобы те предоставили документы, подтверждающие легальность их бизнеса, а именно перечень документов от приходных накладных до схемы экономической модели бизнеса. Еще раз: банку (!) нужна была схема экономической модели бизнеса. Я не уверена, что в самой ООО-шке вообще, когда-либо ее составляли. . Я ознакомилась с законом 115 ФЗ и меня очень удивило, что этот закон еще от 07.08.2001 года. Т.е. все это время предприниматели не отмывали деньги, а в 2018 году активно начали этим заниматься.‍♀️ Также меня удивило-это, то, что все запрашиваемые документы, запрашивал банк, например, перечень номенклатуры. Это даже покруче, чем выездная налоговая проверка. ✍️ Это потом я узнала, что у банка, оказывается пока не разработаны четкие рекомендации по каким документам определять схемы по отмыванию и помощи террористам. . Что же нужно делать? Чтобы не заблокировали: 1. ☝️Если занимаетесь одним видом деятельности, старайтесь придерживаться этого правила, но если вдруг решили добавить еще один вид-перед отправкой денег по этому направлению, приложите документы, например, договор с поставщиком. 2. ☝️Стараться работать максимально легально. 3. ☝️Я уже как-то раз писала о том, что в п/п нужно указывать очень точно и много информации о платеже. 4. ☝️Платите налоги с одного р/с, т.е. с того же счета, с которого идут все основные оплаты/поступления. 5. ☝️ООО+банк=хорошие отношения. 6.☝️ Откройте в банке вклад. Да-да, это реально поднимет вашу репутацию. 7. ☝️Не снимайте много кэша. 8. ☝️Транзитные операции-верный признак левака. Аккуратнее с ними. . Что делать, если все-таки заблочили? Предоставьте все документы в нужный срок. Если понимаете, что у вас не все в порядке с деньгами, в срочном порядке выводите деньги или оплачивайте имеющиеся задолженности. Обычно на предоставление документов банк дает 7 дней. Успеть можно. Лайк? ❣️

Пост абсолютно для всех и физиков и ИП и юриков. От беды 115ФЗ не застрахован никто. ⠀ Ставьте лайки❤️, потому что этой инфы нет в открытом доступе в интернете и сохраняйте, потому что ценно. ⠀ Руководствуясь «антиотмывочным» законом банки могут: ⠀ ⛔️Полностью заблокировать счёт и отказать в дальнейшем сотрудничестве. ⠀ ⛔️Заблокировать Банк клиент. ⠀ ⛔️Заблокировать какой-то определенный платёж. ⠀ При полной блокировке или блокировке отдельного платежа, если вы уверены в своей праведности, вы можете накатать жалобу на банк в межведомственную комиссию при центробанке. ⠀ Заявление/жалоба подается лично, либо по почте либо электронно в разделе «Интернет-приемная Банка России» на официальном сайте Банка России. ⠀ Но прежде чем писать жалобы или обращаться в суд, нужно знать точно - что же не устроило банк. На практике - часто банки используют свои полномочия, совершенно не удосуживаясь объяснять компаниям свою позицию . Просто пишут " мы отключили вам интернет банк по 115" или "мы заблокировали такой-то платёж по 115» ⠀ Чтобы выяснить подробности претензий банка, напишите письмо в банк. Есть указания Центробанка, которые обязывают банки подробно объяснять клиенту, что и как. Для всех случаев блокировок у нас есть шаблоны и я готова поделиться одним из них с Вами! ⠀ ⚡️Это просто супер полезный подарок! Идеальный образец письма, который поставит банк на место и заставит банк подробно объяснить, почему же он заблокировал банк-клиент. ⠀ Чтобы получить ссылку на письмо прошу от вас 5 лайков❤️ на посты, которые Вы ещё не лайкали и комментарий «хочу образец письма в банк». ⠀ ©️ все права защищены @anastasia_tax ⠀ #Бухгалтерскиеуслуги#налогиип#налогиооо#онлайкасса#самозанятый#бухгалтер#консультациябухгалтера#ип#бухуслуги#аутсорсингбухгалтерии#наличка#блокировка#115фз#оптимизацияналогов

Поле влияние Федерального закона 115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" расширяется. ⠀ Ставьте лайки❤️, потому пишу для процветания вашего бизнеса, и сохраняйте, чтобы инфа была под рукой ⠀ Число пострадавших по 115-ФЗ растёт. Обычные ИП, которые привыкли снимать свою выручку в нал, вдруг стали преступниками. Вот только сегодня был комментарий у меня на ютуб-канале от такого бедолаги, только снял всю выручку - счёт закрыли и комиссию 300.000 банк удержал. Можно конечно посудиться, но не факт, ставки комиссии по закрытию по 115-ФЗ в договоре с банком прописаны заранее. ⠀ Абсурд ситуации продолжает нарастать. Ранее были внесены изменения, при которых лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических и бухгалтерских услуг, то такие есть как я , обязаны были сообщатьо подозрительных операциях на своих клиентов в Росфинмониторинг. ⠀ Сейчас законодатель пошёл дальше, с 18 марта внесли ещё поправки в закон и теперь бухгалтера и юристы могут инициировать блокировку счетов подозрительных клиентов и их имущества. Формулировка размытая, пока непонятно, что именно должен сделать бухгалтер для блокировки счёта, а тем более имущества. ⠀ Но факт есть факт, может. Если подозрение не оправдаются в отношении клиента, ответственности за потери при такой блокировке со стороны бухгалтера или юриста не будет. ⠀ Вот сколько власти стало у аутсорсеров бухгалтерии и юристов, еще и без отвественности перед клиентом. Так что выбираем адекватных подрядчиков и не ссоримся с ними, вот такой совет. ⠀ Что думаете по этому поводу? ⠀ Тема 115-ФЗ близка? Писать еще? ⠀ ©️ Любое копирование запрещено. Все права защищены @anastasia_tax ⠀ #Бухгалтерскиеуслуги#налогиип#налогиооо#онлайкасса#самозанятый#самозанятость#бухгалтер#консультациябухгалтера#ип#бухуслуги#аутсорсингбухгалтерии#наличка#блокировка#115фз#оптимизацияналогов

Если основные заказчики у вас физлица, то особых минусов в применении ИП я не вижу. А вот если вы собираетесь работать с компаниями, то могут возникнуть проблемы. ⠀ Ставьте лайки❤️, потому что контент актуальный и сохраняйте, чтобы показать коллегам ⠀ Компании предпочитают работать с компаниями, давайте разбираться почему: ⠀ Самая острая на сегодняшний момент причина - ужесточение контроля со стороны банков. Организация переводит на счёт ИП классическая схема для вывода наличности. Чем больше организация сотрудничает с ИП, тем больше у него шансов иметь проблемы по 115 ФЗ. ⠀ Налоговая тоже никак не может отстать от тандема ООО и ИП. Налоговая пытается у смотреть схему, когда организация использует ИП со спец режимами, чтобы снизить свою налоговую нагрузку. Также ИП, работающих с компанией, за подозревают в трудовых отношениях и пытаются это доказать. ⠀ ИП сложно проверить перед сделкой. В ЕРГИП мы видим только дату регистрации и виды деятельности предпринимателя, юридического адреса со у них нет. А в организации можно увидеть и адрес, и учредителей. ⠀ ИП может быстренько закрыться и не вернуть долг . Перед закрытием ИП не обязан никого оповещать, в отличие от организации. Конечно можно будет потом с него взыскивать как физика, но это уже будет в суд общей юрисдикции, а не Арбитраж, а юристы этого не любят. ⠀ Зачастую предприниматели сами ведут учет, ведут его черт знает как, предпочитая экономить на бухгалтере. Документы выставляют через Ворд и Excel, нумерация сбита, свериться с ними крайне сложно. ⠀ Всем желающим пришлю убойный чек-лист по проверке ИП-контрагента, пишите в комментариях "хочу чек лист по проверки предпринимателя" ⠀ ❓Кому отказывали в сотрудничестве у меня по причине чтобы того , что вы предприниматель? ⠀ ❓Кто считает, что ИП это как то не солидно? ⠀ ©️ все права защищены @anastasia_tax ⠀ #Бухгалтерскиеуслуги#налогиип#налогиооо#онлайкасса#бизнесмама#бм#бухгалтерспб#предприниматель#бухгалтер#консультациябухгалтера#ип#бухуслуги#аутсорсингбухгалтерии#наличка#блокировка#115фз#оптимизацияналогов

Мы все знаем, как свято банки чтут закон №115-ФЗ “О противодействии легализации доходов…”, особенно в последние годы. А страдают от этого предприниматели. ⠀ Елена, руководитель в крупном банке, финансовый эксперт и автор блога @finance_sapience, подтверждает — надо очень внимательно следить как за своими платежами, так и за поступлениями на расчетный счет. ⠀ Я попросила Елену дать несколько советов, которые позволят избежать проблем с блокировкой счета. Вот список, который она составила: ⠀ 1️⃣ Выбирайте надежных контрагентов Если на ваш счет поступят деньги от недобросовестной компании или предпринимателя, то доказать непричастность к их “делам” будет проблематично. ⠀ 2️⃣ Не проводите экономически необоснованные операции Согласитесь, если вы переведете на карту физического лица средства за оказанные услуги, то такая сделка как минимум насторожит. ⠀ 3️⃣ Проводите операции, соответствующей вашей деятельности Если вы занимаетесь ремонтными работами, будет странным поступление на ваш с счет оплаты “за поставку продуктов питания”. ⠀ 4️⃣ Минимизируйте снятия наличных Даже если вы оплатили все положенные налоги, регулярное обнуление счета нежелательно. ⠀ 5️⃣ Не бойтесь переводить более 600 тыс. рублей Опасаясь блокировки, многие компании дробят легальный крупный перевод на много мелких. И это, наоборот, настораживает банк. ⠀ Банк все же попросил предоставить документы? Если вам не о чем беспокоиться, то и не беспокойтесь. Если в вашей бухгалтерии порядок, то собрать нужные документы будет не сложно. ⠀ Помните, что у вас есть право не предоставлять запрошенные сведения, а перевести деньги на свой счет в другой банк. Но так делать не стоит — такое решение тоже подозрительно. ⠀ —- Остались вопросы? Елена с удовольствием на них ответит

Код ОКВЭД - код характеризующий деятельность, которая осуществляет организация или ИП. ⠀ Ставьте лайк❤️, потому что я стараюсь для вас и сохраняйте, чтобы инфа была под рукой в нужный момент. ⠀ Частый вопрос: Ну нет этого кода ОКВЭД и что будет? ⠀ Последствия: ⠀ 1. Штраф от налоговой 5000руб ⠀ Вы должны сообщить в налоговую в течение 3 рабочих дней о новой деятельности. Это административное правонарушение, давность привлечения - 2 месяца. Если налоговая не обнаружила это всё за 2 месяца и 3 дня, ответственности не будет. Если деятельность не переросла в постоянную, можно изменения в ОКВЭД не вносить. Вероятность того, что налоговая будет экстрасенсом и попадет в этот срок, минимальная. Если же вы понимаете, что дело пошло, то вносите изменения и добавляйте код ОКВЭД. ⠀ 2. Пристальное внимание со стороны Банка. На основании 115 Федерального закона банк может заподозрить сомнительную деятельность, это может повлечь приостановление операций. Блокировка счёта - оно вам надо? ⠀ 3. Проблемы с фондом социального страхования. Может не возместить пособия, установить повышенные ставки взносов по несчастным случая и профессиональным заболеванием (варьируется от 0,2 до 8,5). ⠀ 4. Контрагент может отказаться от сотрудничества. После введения статьи 54.1 НК все налогоплательщики должны применять должную осмотрительность, понятие странное и спорное, но контрактов с крупными (да и не с крупными) фирмами можно лишиться. ⠀ 5. Налоговые льготы для определенных видов деятельности. Камеральные/выездные проверки снимают примененные льготы, можно посудиться, но опять же оно вам надо ⠀ ⛔️ещё большая опасность заключается в заявленных лишних кодах ОКВЭД❗️ Многие об этом не знают и на всякий случай напихивают побольше. ⠀ Информацию по этому я пришлю по комментарию "чем опасны лишние коды ОКВЭД", просьба комментарий писать полностью ⠀ ©️ Все права защищены @anastasia_tax ⠀ #Бухгалтерскиеуслуги#налогиип#налогиооо#онлайкасса#бизнесмама#бухгалтерспб#самозанятые#нпд#бухгалтер#консультациябухгалтера#ип#бухуслуги#аутсорсингбухгалтерии#оквэд#блокировка#115фз#оптимизацияналогов

Я всегда говорю клиентам, побольше платите по безналу. Все что можно - все туда. Но если вы всё-таки снимаете наличные с расчётного счёта, то придерживайтесь некоторых правил. ⠀ Ставьте лайки❤️ за самую актуальную информацию и сохраняйте, чтобы инфа была под рукой ⠀ ⛔️Что вызовет подозрения банка: ⠀ ❌Регулярные однотипные сделки по снятию с расчётного счёта крупных сумм на прочие цели ⠀ ❌Единовременное снятие крупной, особенно если деньги упали только что или в этот же день ⠀ ❌Использование бизнес-карты для снятия наличных ⠀ ❌Снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса (например, выручка 1млн, а в подотчёт 900тр) ⠀ ❌Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчетностью) ⠀ ❌Многочисленные вклады, открываемые на сроки до месяца, которые организация или ип закрывает, а деньги снимает наличными ⠀ ❌Иные операции, по которым невозможно установить 2-ю сторону ⠀ ✅Что нравиться банкам и сохраняет доверие ⠀ Подключение зарплатного проекта и зачисление зарплаты на банковские карты ⠀ Оформление бизнес-карты, с которой удобнее оплачивать расходы организации ⠀ Получение наличных со счёта в кассе банка с обязательным указанием цели снятия ⠀ Выплата дивидендов учредителей с одновременной уплатой НДФЛ ⠀ ❓Как часто снимаете наличные с расчётного счёта? ⠀ ❓Стали ли меньше снимать в последние полгода? ⠀ ❓мне интересно, кто-нибудь чековыми книжками пользуется ещё? ⠀ Ваш комментарий для меня как объятие ⠀ #Бухгалтерскиеуслуги#налогиип#налогиооо#онлайкасса#бизнесмама#бм#бухгалтерспб#предприниматель#бухгалтер#консультациябухгалтера#ип#бухуслуги#аутсорсингбухгалтерии#наличка#блокировка#115фз#оптимизацияналогов#оптимизацияналогообложения

Налоговая утверждает, что нужно платить единственному учредителю/директору зарплату+страховые взносы+НДФЛ. ⠀ Ставьте лайк❤️, потому что моя информация экономит деньги налогоплательщиков, и сохраняйте, чтобы было под рукой. ⠀ А что она еще может утверждать? Ведь с ее стороны идёт налоговая максимизация, смотри обязательно карусель ⠀ Итак, основные аргументы, которые вы можете использовать при неначислении зарплаты: ⠀ Дир не может с сам собой подписать договор, потому что такой договор фикция. Налоговая советует подписывать с кем-нибудь от лица компании, с другим сотрудником, либо издавать решение учредителя, но для этого нет никаких оснований. ⠀ Нашла в подтверждении этого несколько писем Минфина, где он придерживается такой точки зрения. Прекрасное от 19.02.2015 № 03-11-06/2/7790 для особо любопытных будет интересно, но опираться только на данное письмо при отстаивании своей точки зрения опасно, так как у Минфина много писем с противоположными выводами. ⠀ Компания убыточна. Или станет таковой при начислении зарплаты и взносов. Основная цель коммерческой организации - извлечение прибыли. А вы как учредитель и директор не можете намеренно ее вгонять в долги. ⠀ У директора есть начисления по трудовым договорам в других организациях. ⠀ Деятельность компании хаотична, то густо, то пусто. ⠀ Вы в конце концов, просто приняли решение не начислять себе заработную плату. Даже есть решения Верховного суда, поддерживающие данную точку зрения. ⠀ Но не смотря на все аргументы, судебную практику и письма Минфина, спор с налоговой возможен. ⠀ Я разработала полную рекомендацию, которая поможет отстоять неначисление зарплаты генеральному директору и сэкономить на взносах. Как вести себя на зарплатной комиссии, чем аппелировать + полная подборка судебной практики и нормативных актов. Чтобы получить подробности оставьте ➕ в комментариях. ⠀ Кто не начисляет зарплату себе как генеральному директору? ⠀ ©️ Все права защищены @anastasia_tax ⠀ #Бухгалтерскиеуслуги#налогиип#налогиооо#онлайкасса#бизнесмама#самозанятый#самозанятость#бухгалтер#консультациябухгалтера#ип#бухуслуги#аутсорсингбухгалтерии#блокировка#115фз#оптимизацияналогов

Итак, вам отказали в проведении операции, будь вы физлицом, ИП или организацией. Всегда ли это однозначно свидетельствует о том, что вы стали одним из тех клиентов с "запятнанной" репутацией, для которых будет сложно, а иногда и практически невозможно открыть счет в каком-нибудь другом банке? Тема как всегда навеяна поступающими вопросами (пример в карусели). Исходя из практики, возможны оба варианта. Конечно, законодательство обязывает банк письменно уведомлять клиента об отказе в совершении операции, однако даже если банк этого не сделал (не выдал вам бумажный документ), но, например, направил уведомление на адрес электронной почты или иным способом, то вполне возможно, что операция об отказе все-таки была направлена. Чаще всего, при отсутствии письменного уведомления, сообщение об отказе в Росфинмониторинг все-таки не направляется, т.к. и для банка это не совсем хорошая статистика. В данной ситуации, если предоставление каких-либо пояснений по экономическому смыслу проводимых операций не планируется, можно просто оформить заявление на закрытие карты. В этом случае банк не сможет отказать в выдаче средств. Возможно лишь, придется их снимать уже с другого счета или карты, т.к. стандартная ситуация - закрытие карты безналичным путем с переводом остатка на реквизиты другого банка. #115фз#черныйсписок#блокировка